Doradca finansowy to specjalista pomagający w zarządzaniu pieniędzmi. Jego głównym zadaniem jest analiza sytuacji klienta i proponowanie optymalnych rozwiązań. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Ubezpieczenia na życie i zdrowotne to ochrona najbliższych przed skutkami Twojej śmierci lub choroby. Doradca wytłumaczy zawiłości ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU). Dobrze dobrana polisa jest wyrazem odpowiedzialności za rodzinę.
Budowanie poduszki finansowej, czyli oszczędności zapewniających bezpieczeństwo, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie łatwo dostępnej gotówki na wypadek utraty pracy lub choroby pozwala podejmować odważniejsze decyzje życiowe i zawodowe.
Warto rozróżnić niezależnego doradcę finansowego od agenta związanego z jedną instytucją. Niezależny doradca może obiektywnie wybrać najlepsze rozwiązanie na rynku. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.
Doradztwo inwestycyjne to dobór odpowiednich produktów inwestycyjnych. Doradca wyjaśni Ci różnice między akcjami, obligacjami a funduszami inwestycyjnymi. Jego rolą jest ostrzeganie przed potencjalnym ryzykiem.