Doradca finansowy to osobisty przewodnik po świecie finansów. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych i trafnych decyzji finansowych. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Warto rozróżnić niezależnego doradcę finansowego od agenta związanego z jedną instytucją. Niezależny doradca ma dostęp do ofert wielu firm. Ta transparentność buduje zaufanie.
Dobry doradca finansowy musi przestrzegać kodeksu dobrych praktyk. Zawsze powinien transparentnie informować o swoim wynagrodzeniu. Uczciwość to cechy odróżniające prawdziwego doradcę od zwykłego sprzedawcy.
Budowanie poduszki finansowej, czyli funduszu awaryjnego na nieprzewidziane wydatki, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie środków w wysokości 3-6 miesięcznych wydatków pozwala spokojnie spać w nocy.
Profesjonalna współpraca z doradcą finansowym zawsze zaczyna się od dogłębnej analizy potrzeb i sytuacji klienta. Specjalista chce poznać Twoje cele krótko- i długoterminowe. Taka dogłębne zrozumienie sytuacji jest fundamentem do stworzenia skutecznego planu.