Doradca finansowy to osobisty przewodnik po świecie finansów. Jego głównym zadaniem jest analiza sytuacji klienta i proponowanie optymalnych rozwiązań. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Wsparcie dla przedsiębiorców to kolejny ważny obszar działalności doradcy. doradza w kwestiach leasingu maszyn i samochodów. Jego wiedza o rynku finansowym pozwalają znaleźć optymalne źródła kapitału.
Warto rozróżnić obiektywnego eksperta od przedstawiciela banku czy ubezpieczyciela. Niezależny doradca nie jest związany planami sprzedażowymi jednej instytucji. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.
Profesjonalna współpraca z doradcą finansowym zawsze zaczyna się od dogłębnej analizy potrzeb i sytuacji klienta. Specjalista pyta o Twoje dochody, wydatki, oszczędności i zobowiązania. Taka pełna analiza finansowa jest podstawą do dalszych rekomendacji.
Planowanie emerytalne to strategia gromadzenia kapitału na emeryturę. Doradca finansowy obliczy, ile powinieneś regularnie odkładać. Im wcześniej zaczniesz planować emeryturę, tym mniejszym wysiłkiem zgromadzisz potrzebny kapitał.