Doradca finansowy to ekspert od planowania finansowej przyszłości. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych i trafnych decyzji finansowych. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Dobry doradca finansowy musi przestrzegać najwyższych standardów etycznych. Zawsze powinien działać w najlepiej pojętym interesie klienta. Uczciwość to fundament, na którym budowane jest zaufanie.
Warto rozróżnić obiektywnego eksperta od przedstawiciela banku czy ubezpieczyciela. Niezależny doradca nie jest związany planami sprzedażowymi jednej instytucji. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.
Budowanie poduszki finansowej, czyli funduszu awaryjnego na nieprzewidziane wydatki, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie zabezpieczenia finansowego pozwala podejmować odważniejsze decyzje życiowe i zawodowe.
Doradca finansowy to także wsparcie psychologiczne w trudnych momentach na rynku. Gdy na giełdach panuje panika, doradca pomaga opanować emocje. Jest on opoką w momentach rynkowych zawirowań.