Doradca finansowy to osobisty przewodnik po świecie finansów. Jego głównym zadaniem jest wsparcie w realizacji celów życiowych, takich jak zakup domu czy zabezpieczenie emerytury. Dobry doradca działa w najlepiej pojętym interesie klienta.
Budowanie poduszki finansowej, czyli rezerwy finansowej na czarną godzinę, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie zabezpieczenia finansowego pozwala spokojnie spać w nocy.
Stworzenie indywidualnego planu finansowego to spersonalizowany scenariusz osiągania celów. Taki plan uwzględnia wszystkie aspekty Twojego życia finansowego. Działanie według planu porządkuje i systematyzuje Twoje działania.
Proces sukcesji i planowania spadkowego to działanie minimalizujące konflikty i podatki. Doradca finansowy, często we współpracy z prawnikiem i doradcą podatkowym, wskazuje na dostępne instrumenty, takie jak polisy z UFK czy darowizny. Jest to ważny element zarządzania majątkiem.
Profesjonalna współpraca z doradcą finansowym zawsze zaczyna się od szczegółowego wywiadu finansowego. Specjalista chce poznać Twoje cele krótko- i długoterminowe. Taka pełna analiza finansowa jest podstawą do dalszych rekomendacji.