Doradca finansowy to osobisty przewodnik po świecie finansów. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych i trafnych decyzji finansowych. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Oprócz kredytów hipotecznych, doradca finansowy doradza przy kredytach gotówkowych i konsolidacyjnych. Analizując Twoją sytuację, pomoże wybrać produkt o najniższych kosztach. Jego wiedza pozwala zoptymalizować koszty obsługi długu.
Warto rozróżnić doradcę działającego w interesie klienta od sprzedawcy produktów finansowych. Niezależny doradca nie jest związany planami sprzedażowymi jednej instytucji. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.
Budowanie poduszki finansowej, czyli oszczędności zapewniających bezpieczeństwo, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie zabezpieczenia finansowego pozwala unikać zaciągania drogich pożyczek w kryzysowych sytuacjach.
Regularne spotkania i przegląd planu finansowego są ważnym elementem długofalowej współpracy. Twoja sytuacja na rynkach finansowych jest dynamiczna. Dlatego doradca dba o to, by Twoja strategia finansowa była zawsze aktualna.