Doradca finansowy to osobisty przewodnik po świecie finansów. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych i trafnych decyzji finansowych. Dobry doradca działa w najlepiej pojętym interesie klienta.
Warto rozróżnić doradcę działającego w interesie klienta od sprzedawcy produktów finansowych. Niezależny doradca może obiektywnie wybrać najlepsze rozwiązanie na rynku. Ta transparentność buduje zaufanie.
Dobry doradca finansowy musi przestrzegać najwyższych standardów etycznych. Zawsze powinien unikać konfliktu interesów. Etyka zawodowa to gwarancja bezpieczeństwa klienta.
Planowanie emerytalne to strategia gromadzenia kapitału na emeryturę. Doradca finansowy pomoże Ci ocenić, jakiej kwoty będziesz potrzebować na emeryturze. Im wcześniej zaczniesz planować emeryturę, tym mniejszym wysiłkiem zgromadzisz potrzebny kapitał.
Budowanie poduszki finansowej, czyli funduszu awaryjnego na nieprzewidziane wydatki, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie zabezpieczenia finansowego pozwala podejmować odważniejsze decyzje życiowe i zawodowe.