Doradca finansowy to specjalista pomagający w zarządzaniu pieniędzmi. Jego głównym zadaniem jest analiza sytuacji klienta i proponowanie optymalnych rozwiązań. Dobry doradca działa w najlepiej pojętym interesie klienta.
Proces sukcesji i planowania spadkowego to działanie minimalizujące konflikty i podatki. Doradca finansowy, często we współpracy z prawnikiem i doradcą podatkowym, pomaga zaplanować ten proces. Jest to sposób na ochronę dorobku wielu pokoleń.
Jednym z najczęstszych powodów wizyty u doradcy jest pomoc w uzyskaniu kredytu hipotecznego. Doradca przeanalizuje Twoją zdolność kredytową. Dzięki jego wsparciu cały proces staje się prostszy i mniej stresujący.
Zarządzanie budżetem domowym to umiejętność panowania nad swoimi przychodami i rozchodami. Doradca finansowy może pomóc Ci zidentyfikować, gdzie uciekają Twoje pieniądze. Regularna kontrola wydatków to pierwszy krok do budowania bogactwa.
Planowanie emerytalne to proces zapewnienia sobie godnego życia po zakończeniu pracy zawodowej. Doradca finansowy przedstawi dostępne rozwiązania, takie jak IKE, IKZE czy prywatne programy emerytalne. Im wcześniej pomyślisz o przyszłości, tym mniejszym wysiłkiem zgromadzisz potrzebny kapitał.