Doradca finansowy to specjalista pomagający w zarządzaniu pieniędzmi. Jego głównym zadaniem jest wsparcie w realizacji celów życiowych, takich jak zakup domu czy zabezpieczenie emerytury. Dobry doradca buduje długofalowe relacje oparte na zaufaniu.
Dobry doradca finansowy musi przestrzegać zasad uczciwości i rzetelności. Zawsze powinien transparentnie informować o swoim wynagrodzeniu. Etyka zawodowa to cechy odróżniające prawdziwego doradcę od zwykłego sprzedawcy.
Proces sukcesji i planowania spadkowego to działanie minimalizujące konflikty i podatki. Doradca finansowy, często we współpracy z prawnikiem i doradcą podatkowym, wskazuje na dostępne instrumenty, takie jak polisy z UFK czy darowizny. Jest to ważny element zarządzania majątkiem.
Doradztwo inwestycyjne to pomoc w pomnażaniu oszczędności. Doradca wskaże, jak zacząć inwestować nawet niewielkie kwoty. Jego rolą jest edukowanie i pokazywanie możliwości.
Doradca finansowy to także wsparcie psychologiczne w trudnych momentach na rynku. Gdy wartość inwestycji spada, doradca pomaga opanować emocje. Jest on partnerem, który pomaga przetrwać burzę.