Doradca finansowy to specjalista pomagający w zarządzaniu pieniędzmi. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych i trafnych decyzji finansowych. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Stworzenie indywidualnego planu finansowego to spersonalizowany scenariusz osiągania celów. Taki plan określa konkretne kroki, które należy podjąć. Działanie według planu porządkuje i systematyzuje Twoje działania.
Planowanie emerytalne to kluczowy element dbania o swoją przyszłość. Doradca finansowy pomoże Ci ocenić, jakiej kwoty będziesz potrzebować na emeryturze. Im szybciej podejmiesz działania, tym spokojniejsza będzie Twoja jesień życia.
Proces sukcesji i planowania spadkowego to działanie minimalizujące konflikty i podatki. Doradca finansowy, często we współpracy z prawnikiem i doradcą podatkowym, wskazuje na dostępne instrumenty, takie jak polisy z UFK czy darowizny. Jest to ważny element zarządzania majątkiem.
Warto rozróżnić obiektywnego eksperta od przedstawiciela banku czy ubezpieczyciela. Niezależny doradca nie jest związany planami sprzedażowymi jednej instytucji. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.