Doradca finansowy to specjalista pomagający w zarządzaniu pieniędzmi. Jego głównym zadaniem jest wsparcie w realizacji celów życiowych, takich jak zakup domu czy zabezpieczenie emerytury. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Oprócz kredytów hipotecznych, doradca finansowy wspiera w pozyskiwaniu leasingu dla firm. Analizując Twoją sytuację, dopasuje wysokość raty do Twoich możliwości. Jego wiedza pozwala uniknąć przepłacania.
Doradca finansowy uczy, jak mądrze zarządzać pieniędzmi. Tłumaczy skomplikowane pojęcia, takie jak inflacja, stopa procentowa czy dywersyfikacja. Dzięki niemu stajesz się bardziej świadomym konsumentem usług finansowych.
Warto rozróżnić niezależnego doradcę finansowego od agenta związanego z jedną instytucją. Niezależny doradca nie jest związany planami sprzedażowymi jednej instytucji. Ta niezależność jest gwarancją obiektywizmu.
Doradca finansowy to także wsparcie psychologiczne w trudnych momentach na rynku. Gdy media straszą kryzysem, doradca przypomina o długoterminowych celach i założeniach strategii. Jest on głosem rozsądku w czasach niepewności.