Doradca finansowy to ekspert od planowania finansowej przyszłości. Jego głównym zadaniem jest analiza sytuacji klienta i proponowanie optymalnych rozwiązań. Dobry doradca słucha, analizuje i edukuje.
Dobry doradca finansowy musi przestrzegać najwyższych standardów etycznych. Zawsze powinien działać w najlepiej pojętym interesie klienta. Transparentność to cechy odróżniające prawdziwego doradcę od zwykłego sprzedawcy.
Budowanie poduszki finansowej, czyli funduszu awaryjnego na nieprzewidziane wydatki, to pierwszy cel, jaki często stawia doradca. Posiadanie środków w wysokości 3-6 miesięcznych wydatków pozwala spokojnie spać w nocy.
Doradztwo inwestycyjne to dobór odpowiednich produktów inwestycyjnych. Doradca pomoże zbudować zdywersyfikowany portfel dopasowany do Twojego profilu ryzyka. Jego rolą jest edukowanie i pokazywanie możliwości.
Oprócz kredytów hipotecznych, doradca finansowy wspiera w pozyskiwaniu leasingu dla firm. Analizując Twoją sytuację, pomoże wybrać produkt o najniższych kosztach. Jego wiedza pozwala zoptymalizować koszty obsługi długu.